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近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)頻發(fā)，詐騙手段不斷迭代升級(jí)，從“緊急用錢”“高收益理財(cái)”到假冒“公檢法”、遠(yuǎn)程盜刷，各類套路嚴(yán)重威脅人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。面對(duì)嚴(yán)峻復(fù)雜的反詐形勢(shì)，江蘇銀行無錫分行在人民銀行及總行指導(dǎo)下，堅(jiān)決落實(shí)賬戶分類分級(jí)管理要求，將反詐工作融入金融服務(wù)全流程，通過業(yè)務(wù)防控、警銀聯(lián)動(dòng)、宣傳教育多維度發(fā)力，構(gòu)筑起防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的堅(jiān)固防線，切實(shí)守護(hù)群眾“錢袋子”。

“您好，請(qǐng)問這筆轉(zhuǎn)賬是用于什么用途？對(duì)方是您認(rèn)識(shí)的人嗎？”在江蘇銀行無錫分行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，這樣的反詐詢問已成為開戶、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等業(yè)務(wù)的“標(biāo)配”。該行始終秉持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，將反詐防控嵌入日常業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，通過標(biāo)準(zhǔn)化反詐話術(shù)主動(dòng)核實(shí)資金用途與交易背景，細(xì)致甄別潛在風(fēng)險(xiǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易線索，立即啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，第一時(shí)間聯(lián)動(dòng)屬地公安機(jī)關(guān)，實(shí)現(xiàn)“銀行識(shí)別—警銀聯(lián)動(dòng)—快速堵截”的高效處置閉環(huán)。

截至2025年9月，該行已成功堵截電信詐騙案件40余起，累計(jì)為客戶避免資金損失近千萬(wàn)元。其中，蠡溪路支行、任錢路支行、南站支行、沁園支行、五愛支行等多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)憑借高度的責(zé)任意識(shí)與敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力，多次精準(zhǔn)識(shí)別詐騙套路，及時(shí)攔截涉案資金，先后被公安機(jī)關(guān)授予“見義勇為”證書或獎(jiǎng)勵(lì)基金，部分典型案例還被主流媒體報(bào)道，成為金融系統(tǒng)反詐工作的“標(biāo)桿樣本”。

除了前端攔截，該行還從源頭防控發(fā)力，持續(xù)深化警銀協(xié)作機(jī)制，強(qiáng)化賬戶全生命周期管理。針對(duì)新開賬戶與存量賬戶“兩手抓”，通過系統(tǒng)智能風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與人工動(dòng)態(tài)調(diào)整相結(jié)合的方式，為賬戶精準(zhǔn)“畫像”，提前排查高風(fēng)險(xiǎn)賬戶；同時(shí)，依托廳堂宣講、社區(qū)公益活動(dòng)、線上圖文推送等多種渠道，常態(tài)化開展反詐宣傳，用通俗易懂的語(yǔ)言講解詐騙套路與防范技巧，幫助公眾提升識(shí)詐、防詐、拒詐意識(shí)，從“被動(dòng)防”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)識(shí)”。

“反詐之路沒有終點(diǎn)，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全永遠(yuǎn)在路上?！苯K銀行無錫分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來將繼續(xù)秉持金融為民初心，以更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)、更實(shí)舉措、更強(qiáng)合力織密織牢反詐防控網(wǎng)，為建設(shè)平安金融環(huán)境、護(hù)航和諧社會(huì)發(fā)展貢獻(xiàn)更多金融力量。 （李勤學(xué)）

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