江蘇通潤裝備科技股份有限公司

   關于正泰集團財務有限公司 2022 年度風險評估報告

(資料圖片僅供參考)

   根據(jù)《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第 7 號——交易與關聯(lián)交易（2023 年修

訂）》的要求，江蘇通潤裝備科技股份有限公司（以下簡稱“本公司”）通過查驗正泰集團財

務有限公司（以下簡稱“正泰財務公司”）的《金融許可證》、《營業(yè)執(zhí)照》等資料，并查閱了

包括資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等在內的正泰財務公司的定期財務報告，對其經營資

質、業(yè)務和風險狀況進行了評估，具體情況報告如下：

  一、正泰財務公司的基本情況

  正泰財務公司于 2017 年 12 月 13 日取得《中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局關于正泰集團財務有限

公司開業(yè)的批復》（浙銀監(jiān)復〔2017〕396 號），正式獲批允許開業(yè)。于同年 12 月 15 日取得

營業(yè)執(zhí)照，12 月 22 日正式對外營業(yè)，地址位于浙江省溫州市鹿城區(qū)市府路 525 號同人恒玖大

廈三樓 305 室，注冊資本金 10 億元人民幣，股東單位 2 家，其中正泰集團股份有限公司持股

   截至 2022 年 12 月 31 日，正泰財務公司的經營范圍為：1.對成員單位辦理財務或融資顧

問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業(yè)務；2.協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；3.經批準的

保險代理業(yè)務；4.對成員單位提供擔保；5.辦理成員單位之間的委托貸款；6.對成員單位辦

理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；7.辦理成員單位之間的內部結算及相應的結算、清算方案設計；8.吸收

成員單位存款；9.對成員單位辦理貸款及融資租賃；10.從事同業(yè)拆借。

  二、正泰財務公司內部控制的基本情況

  （一）內部控制環(huán)境

  正泰財務公司嚴格遵循金融行業(yè)的監(jiān)管政策，持續(xù)提升內部控制有效性。正泰財務公司

建立了以股東會、董事會、監(jiān)事會及高管層為主體的公司治理架構，并在《正泰集團財務有

限公司章程》（以下簡稱“《公司章程》”）中明確規(guī)定了股東會、董事會、總經理及監(jiān)事會

的職責，各治理主體職責邊界清晰，符合獨立運作、有效制衡原則。截至 2022 年 12 月 31 日，

正泰財務公司董事會下設了戰(zhàn)略與薪酬委員會、風險控制委員會、審計委員會，負責對相關

專項事務進行評估審議。

  正泰財務公司按照《公司章程》的規(guī)定及時召開董事會、監(jiān)事會，并審議討論公司重大事

項，充分發(fā)揮“三會”在公司治理體系中的作用，及時研究和決策公司重大事項，確保公司規(guī)范

運作和務實高效。

  正泰財務公司高級管理層共由 3 人組成，分別包括總經理一名、副總經理一名、總經理助

理一名?，F(xiàn)設有包括綜合辦公室、營業(yè)部、公司業(yè)務部、計劃財務部、風險合規(guī)部、內部審計

部、信息科技部在內 7 個職能部門。

  正泰財務公司將合規(guī)經營放在首位，制定了相關內部控制制度，建立了適應公司運營需求

的信息管理系統(tǒng)，營造了審慎穩(wěn)健的企業(yè)文化。

  （二）風險識別與評估

  正泰財務公司通過加強內控及風險管理流程，以促進可持續(xù)發(fā)展為宗旨，不斷提高法律合

規(guī)風險事前、事中和事后的管控力度和應對能力，建立起了一套較為科學、健全、合理的內部

控制體系，覆蓋各業(yè)務活動、管理活動及主要風險，并定期進行評估、完善，內部控制管理責

任制清晰明確。

  正泰財務公司建立了分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織機構，業(yè)務部門作為內控

合規(guī)的第一道防線，嚴格按照制度和流程開展業(yè)務，風險合規(guī)部作為內控合規(guī)的第二道防線，

切實做好內控體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估，內部審計部作為內控合規(guī)的第三道防線，

積極對內控充分性和有效性進行審計并監(jiān)督整改。

  （三）控制活動

  正泰財務公司制定有《資金賬戶管理辦法》、《結算業(yè)務管理辦法》、《重要空白憑證

管理辦法》等制度，按照公司流程和標準規(guī)范執(zhí)行，有效控制業(yè)務風險。結算業(yè)務方面，成

員單位在正泰財務公司開設結算賬戶，通過正泰財務公司核心業(yè)務系統(tǒng)實現(xiàn)資金結算，嚴格

保障結算的安全、快速，同時做好系統(tǒng)維護工作和應急演練，避免因系統(tǒng)故障造成成員單位

無法及時進行資金結算等問題，減少操作風險的產生；成員單位存款業(yè)務方面，正泰財務公

司遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，嚴格按照國家金融監(jiān)督管理總局和中國人民銀

行相關規(guī)定開展存款業(yè)務，保障成員單位資金的安全，維護各當事人的合法權益。

  正泰財務公司設立信貸審查委員會，遵循“貸前調查、貸中審查、貸后檢查”的操作原則，

嚴格按照《信貸審查委員會工作規(guī)則》、《流動資金貸款管理辦法》等制度開展信貸業(yè)務，業(yè)

務制度和流程完備；貸款劃撥后，對貸款使用情況進行定期檢查與監(jiān)督，定期搜集財務報表和

數(shù)據(jù)，做好貸后跟蹤工作，滾動評估信用狀況，按季度進行資產風險分類。

  正泰財務公司制定有《投資決策委員會工作規(guī)則》、《固定收益類有價證券投資業(yè)務管理

辦法》等制度規(guī)定，投資規(guī)模嚴格控制在國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定及董事會授權范圍內。在

決策程序上，業(yè)務部門根據(jù)投資決策委員會所確定的投資類別及金額開展業(yè)務，業(yè)務開展后，

定期對持倉情況進行風險監(jiān)控。

  正泰財務公司軟硬件設施和信息安全體系較為完善，由信息技術部門對操作人員在其權限

范圍內進行授權設置，運用用戶口令、證書、加密等技術措施保障系統(tǒng)安全。正泰財務公司通

過核心業(yè)務系統(tǒng)和集團成員單位開展結算、查詢、轉賬等網上銀行業(yè)務。

  正泰財務公司設立了專門的內部審計部門，建立了科學可行、覆蓋全的內部審計相關管理

辦法和操作規(guī)程，對各項業(yè)務活動進行持續(xù)的內部審計和監(jiān)督，定期對內控制度執(zhí)行情況、業(yè)

務活動的合規(guī)情況進行監(jiān)督檢查。

  （四）內部控制總體評價

  正泰財務公司根據(jù)業(yè)務需要制定了相關的業(yè)務制度和流程，內部控制制度完善，并得到有

效執(zhí)行，整體風險可控。

  三、正泰財務公司經營管理及風險管理情況

  （一）經營情況

  經天健會計師事務所（特殊普通合伙）審計并出具天健審（2023）995 號審計報告，截至

元，2022 年實現(xiàn)營業(yè)收入 1.03 億元、稅后凈利潤 0.56 億元。

  （二）管理情況

  自成立以來，正泰財務公司一直堅持穩(wěn)健經營的原則，嚴格按照國家有關金融法規(guī)、條例

及《公司章程》規(guī)范經營行為，穩(wěn)步推進開展各項經營活動。加強風險管控，推進制度建設，

持續(xù)優(yōu)化業(yè)務流程。強化流動性管控，在確保資金安全和集團支付的前提下，優(yōu)化資產配置結

構。持續(xù)提升金融服務能力，促進各項業(yè)務健康發(fā)展。截至 2022 年 12 月 31 日，正泰財務公

司未發(fā)生違反《企業(yè)集團財務公司管理辦法》等規(guī)定的情形，未發(fā)現(xiàn)與財務報表相關的資金、

信貸、投資、稽核、信息管理等風險控制體系存在重大缺陷。

  （三）監(jiān)管指標

  根據(jù)《企業(yè)集團財務公司管理辦法》規(guī)定，截至 2022 年 12 月 31 日，正泰財務公司的各

項監(jiān)管指標均符合規(guī)定要求。主要監(jiān)管指標具體情況如下：

     序號      指標       監(jiān)管值      2022 年 12 月 31 日實際值

  四、風險評估意見

  綜上所述， 正泰財務公司具有合法有效的《金融許可證》、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，自

開業(yè)以來嚴格按照《企業(yè)集團財務公司管理辦法》的要求規(guī)范經營，且建立了較為完善的內部

控制體系，可以較好的控制風險。根據(jù)本公司對正泰財務公司風險管理的了解和評價，未發(fā)現(xiàn)

風險管理及會計報表的編制存在重大缺陷，本公司與正泰財務公司之間發(fā)生的關聯(lián)存貸款等金

融業(yè)務風險可控。

                                 江蘇通潤裝備科技股份有限公司

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